一般的POS機(jī)騙局是什么樣的？

一、POS機(jī)綁定他人銀行卡詐騙

有些詐騙分子會(huì)以價(jià)格低廉，無(wú)需手續(xù)為誘餌，通過(guò)一些非正規(guī)渠道銷售POS機(jī)。事實(shí)上這些詐騙者會(huì)提前在POS機(jī)上綁定他自己的銀行卡和身份證信息。一旦有受害人購(gòu)買，遇到小額刷卡，詐騙者會(huì)按時(shí)把錢打入機(jī)主的卡，騙取其信任。當(dāng)有大額款項(xiàng)交易時(shí)，詐騙者就會(huì)及時(shí)把受害人轉(zhuǎn)入的資金轉(zhuǎn)到自己的賬戶，達(dá)到詐騙的目的。

二、二清模式詐騙

消費(fèi)者在POS機(jī)刷卡后資金進(jìn)入銀聯(lián)，然后由第三方支付或者銀行進(jìn)行結(jié)算。由國(guó)家頒發(fā)了支付牌照的公司才能稱為第三方支付公司，才有收單資格。沒(méi)有支付牌照的二清公司如果想收單可以向第三方支付公司租用通道，支付公司和二清公司結(jié)算，二清公司再和商戶結(jié)算，由于有兩次結(jié)算，因此俗稱二清。二清公司常常為了增強(qiáng)自己的優(yōu)勢(shì)做很多鋌而走險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，其中各種違規(guī)操作在銀聯(lián)檢查的時(shí)候都會(huì)遭到大額罰款。二清公司可能會(huì)截留客戶資金交罰款。此外，有些二清公司甚至?xí)苯咏亓艨蛻糍Y金做其它投資。

三、信用卡透支詐騙

詐騙者先利用移動(dòng)POS機(jī)反復(fù)刷卡，提高信用卡透支額度，然后利用信用卡進(jìn)行大額透支消費(fèi)。在銀行墊付資金后，詐騙者會(huì)適時(shí)取消交易。此時(shí)，有一定概率出現(xiàn)信用卡透支額度恢復(fù)，但POS機(jī)所屬的銀行卻沒(méi)有接到這筆交易取消的指令的情況，從而達(dá)到騙取大額資金的目的。

小編在此給大家提供一些防范建議：

1、在購(gòu)買POS機(jī)時(shí)，一定要確認(rèn)推銷人員的個(gè)人信息，最好保留身份證件。

2、在購(gòu)買POS機(jī)之前，一定要先查一下對(duì)方是否有國(guó)家頒發(fā)的支付許可證。對(duì)于沒(méi)有許可證的公司，不管代理商說(shuō)的多么天花亂墜也不要考慮。

3、購(gòu)買POS機(jī)后，可以先測(cè)試一分錢交易。等待第二天收到資金后，登錄網(wǎng)銀查看打款人信息是否為收單機(jī)構(gòu)。如果打款人是個(gè)人或者非第三方支付公司，就有可能遭遇詐騙。

4、正規(guī)的支付公司都有官方獨(dú)立后臺(tái)，購(gòu)買POS機(jī)后，可以通過(guò)打開(kāi)后臺(tái)查看綁定信息，看看POS機(jī)綁定的身份證和信用卡是不是自己的。/p>

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